大快人心!无锡警方侦破大案!金额504亿元!

前不久

江阴警方侦破了
全国首例
利用手机App扫码
实施信用卡套现的案件
在短短几个月的时间
这个犯罪团伙通过
发展会员80余万人
非法套现金额高达504亿元
这个犯罪团伙是如何分工实施犯罪的
所谓的“扫二维码信用卡套现”
是怎么回事?
⬇️ ⬇️ ⬇️


2024年3月,江苏省江阴市公安局接到了辖区一家企业的报警,称公司一名员工存在挪用公司资金的情况,随后警方展开了调查。

江阴市公安局经侦大队民警:嫌疑人挪用有600多万,可能是一年不到。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:我们当时发现了他把钱挪出来之后,就还到他自己的信用卡里面去。


蹊跷!

员工挪用公款刷信用卡数百万元购物



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不到一年的时间
挪用公司资金600多万元
竟然全还了名下的信用卡
犯罪嫌疑人刷了数百万元的信用卡
究竟买了些什么?
调查中
警方发现了一些不同寻常之处

江阴市公安局经侦大队民警:我们把他的信用卡账单拉出来之后,发现他在这么短的时间之内,进行了大概有五六百万的信用卡消费,我们发现消费情况肯定是不正常的,这些商户有一些美妆的、家电的、建材的,然后我们讯问犯罪嫌疑人,发现他家中根本没有类似的产品,也没有买过实际类似的东西。


虚构信用卡消费

牵出一款可疑手机软件



挪用的资金转移到了信用卡上
信用卡上的钱显示已经消费
但这些消费竟然是虚假的
信用卡上刷出的600多万元去了哪里?
这名员工又在干什么?

江阴市公安局经侦大队民警:他是从三年前染上了网络赌博这样一个恶习,染上网络赌博之后,他的资金非常短缺,然后他就从各个银行办理了各种额度的信用卡,最初他每个月月初的时候会把信用卡的钱套出来,套出来之后去进行网络赌博,然后输掉之后等到下个月的月初信用卡还款的时候,他就把公司账户的钱挪出来,挪出来之后去归还信用卡。

据这名犯罪嫌疑人交代,信用卡账单上的每一笔消费其实都是在非法套现, 其中很多套现都不是通过刷POS机刷出来,而是通过一款手机软件实现的,这个情况引起了警方的高度重视。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:以前信用卡套现基本上都是线下的行为,但是这一次我们打击的团伙是我们全国首例,就是把它转到线上来。

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调查中警方发现,在犯罪嫌疑人手机上有一款名叫乐易的手机软件,据犯罪嫌疑人交代,他就是通过这个软件进行套现。

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江阴市公安局经侦大队民警:在手机上安装了一个叫乐易付的App,我们通过发现这个App,在网上进行了不断搜索,发现它在各大宣传网站上面就是推广,客服人员在那边推广,这个App用来进行网络套现,相当于就是把线下的POS机变成一台手机POS机。


疯狂扩散套现工具

谁是幕后操纵者



打着手机POS机、手机套现的噱头大肆推广,利用网络引流,疯狂扩散套现工具, 到底是何人在幕后操作?

警方发现商户通过注册可以将自己的借记卡绑定在软件上,然后生成一个二维码,作为日常营业用的收款码,消费者通过扫码进行支付,钱就到了绑定的借记卡上。

在犯罪嫌疑人的手机里,警方找到了一个收款码截图,据犯罪嫌疑人交代,这个就是他注册后生成的,每次套现他都是通过扫这个码实现的。为了确定犯罪嫌疑人的供述是否属实,随后警方进行了注册,果然将信用卡中的钱套到了绑定的借记卡中。

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据这名犯罪嫌疑人交代,他是在网上看到相关宣传信息后才知道这个网络套现途径的,用了几次之后他发现,相比较传统的刷POS机非法套现,这个途径更加方便快捷,而且费率也更低。

江阴市公安局经侦大队民警:这个嫌疑人他之前是去每个实体店POS机上刷,刷了之后进行套现,他刷的时候费率是相当高的,因为商家他会跟你谈,有的商家是为了规避风险,他不愿意给你刷,网络版的支付码牌成本相对较低,所以说导致很多用户去选择这样一个网络支付的码牌进行套现。

调查中,警方发现
这款手机软件有着庞大的用户群体
而且与之相类似的软件还有很多
都是打着手机POS机
手机套现的噱头在大肆推广

随着调查的深入,北京的一家科技公司进入了警方的视线,警方分析这家科技公司很可能就是幕后的组织者。随后警方对这家科技公司展开了调查,发现这家公司的负责人是一名叫胡某的男子。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:这个人原本就是一个在我们相关的银行业里面从业的人员,所以说他对支付这一类相关的一些渠道,包括一些法律法规都非常清晰。


搭建虚假网购平台

把套现行为伪装成网购



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调查中警方发现,这家科技公司为了掩盖实施网络套现的犯罪行为,还特意搭建了一个网络购物平台,把每一笔套现行为都伪装成网络购物消费,以逃避监管打击。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:如果说我们不深入去查,看到这个网站,我们也只认为这是一个正常的购物平台,里面卖的商品都是我们平时买到的,比如说一些洗衣机,一些甚至家用的一些肥皂、洗发水,这些东西里面都有。这个网站其实是没有发生所谓的订单行为

江阴市公安局经侦大队民警:然后他把这一笔消费套现放在虚假的电商平台上,他以这种方式来应付行政监管部门。


多级分销

发展大量代理商层层分成



调查中警方发现,为了迅速推广这种网络套现的软件,这家公司在全国范围内发展了大量代理商,通过层层分成的方式,在全网进行引流。

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江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:当时涉及的时间段是大概一年出头,但是真正爆发式增长大概就是半年时间,在这半年时间里面它涉及的总的金额是504个亿,当时涉及的会员的量也是非常大的。



为网诈网赌提供支付通道

成为洗钱工具



警方介绍,如此迅速的蔓延态势必然会给银行业乃至金融市场带来巨大风险,同时也可能为其他犯罪提供便利的资金转移通道,比如在案件调查中警方就发现,不少电诈资金也在通过这种方式进行转移。

江阴市公安局局长 许昌:首先它会使银行的利益受损,在多家银行办理信用卡进行恶意的透支,套现会造成银行出现大量的坏账、呆账、死账。还有就是支付结算的风险,这类平台容易为赌博犯罪和各类电信网络诈骗犯罪所利用,提供支付通道、资金结算,成为各类网络犯罪的洗钱工具。


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通过调查警方发现,虽然这个团伙的组织架构并不复杂,但是并不在同一个地点办公,而是分散在全国多个地方。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:横跨了我们的北京、云南和上海三地,当时每个地方它都有办公的地方。

随着抓捕行动的展开,涉案的主要犯罪嫌疑人胡某等30余人逐一落网。


收取套现手续费

不到一年各级获利上亿元



警方调查发现,在不到一年的时间,胡某个人就从套现业务中非法获利1700余万元各级代理获利超过了一亿元

为了堵住漏洞,维护经济社会稳定,警方还专门总结撰写了风险提示书,递交给了相关监管部门,以避免类似案件再次发生。


来源|CCTV法治在线、央视新闻等

编辑 | 小猪啵比

责编 | 蛋蛋

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