大快人心!无锡警方侦破大案!金额504亿元!

前不久

江阴警方侦破了
全国首例
利用手机App扫码
实施信用卡套现的案件
在短短几个月的时间
这个犯罪团伙通过
发展会员80余万人
非法套现金额高达504亿元
这个犯罪团伙是如何分工实施犯罪的
所谓的“扫二维码信用卡套现”
是怎么回事?
⬇️ ⬇️ ⬇️


2024年3月,江苏省江阴市公安局接到了辖区一家企业的报警,称公司一名员工存在挪用公司资金的情况,随后警方展开了调查。

江阴市公安局经侦大队民警:嫌疑人挪用有600多万,可能是一年不到。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:我们当时发现了他把钱挪出来之后,就还到他自己的信用卡里面去。


蹊跷!

员工挪用公款刷信用卡数百万元购物



图片

不到一年的时间
挪用公司资金600多万元
竟然全还了名下的信用卡
犯罪嫌疑人刷了数百万元的信用卡
究竟买了些什么?
调查中
警方发现了一些不同寻常之处

江阴市公安局经侦大队民警:我们把他的信用卡账单拉出来之后,发现他在这么短的时间之内,进行了大概有五六百万的信用卡消费,我们发现消费情况肯定是不正常的,这些商户有一些美妆的、家电的、建材的,然后我们讯问犯罪嫌疑人,发现他家中根本没有类似的产品,也没有买过实际类似的东西。


虚构信用卡消费

牵出一款可疑手机软件



挪用的资金转移到了信用卡上
信用卡上的钱显示已经消费
但这些消费竟然是虚假的
信用卡上刷出的600多万元去了哪里?
这名员工又在干什么?

江阴市公安局经侦大队民警:他是从三年前染上了网络赌博这样一个恶习,染上网络赌博之后,他的资金非常短缺,然后他就从各个银行办理了各种额度的信用卡,最初他每个月月初的时候会把信用卡的钱套出来,套出来之后去进行网络赌博,然后输掉之后等到下个月的月初信用卡还款的时候,他就把公司账户的钱挪出来,挪出来之后去归还信用卡。

据这名犯罪嫌疑人交代,信用卡账单上的每一笔消费其实都是在非法套现, 其中很多套现都不是通过刷POS机刷出来,而是通过一款手机软件实现的,这个情况引起了警方的高度重视。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:以前信用卡套现基本上都是线下的行为,但是这一次我们打击的团伙是我们全国首例,就是把它转到线上来。

图片

调查中警方发现,在犯罪嫌疑人手机上有一款名叫乐易的手机软件,据犯罪嫌疑人交代,他就是通过这个软件进行套现。

图片

江阴市公安局经侦大队民警:在手机上安装了一个叫乐易付的App,我们通过发现这个App,在网上进行了不断搜索,发现它在各大宣传网站上面就是推广,客服人员在那边推广,这个App用来进行网络套现,相当于就是把线下的POS机变成一台手机POS机。


疯狂扩散套现工具

谁是幕后操纵者



打着手机POS机、手机套现的噱头大肆推广,利用网络引流,疯狂扩散套现工具, 到底是何人在幕后操作?

警方发现商户通过注册可以将自己的借记卡绑定在软件上,然后生成一个二维码,作为日常营业用的收款码,消费者通过扫码进行支付,钱就到了绑定的借记卡上。

在犯罪嫌疑人的手机里,警方找到了一个收款码截图,据犯罪嫌疑人交代,这个就是他注册后生成的,每次套现他都是通过扫这个码实现的。为了确定犯罪嫌疑人的供述是否属实,随后警方进行了注册,果然将信用卡中的钱套到了绑定的借记卡中。

图片

据这名犯罪嫌疑人交代,他是在网上看到相关宣传信息后才知道这个网络套现途径的,用了几次之后他发现,相比较传统的刷POS机非法套现,这个途径更加方便快捷,而且费率也更低。

江阴市公安局经侦大队民警:这个嫌疑人他之前是去每个实体店POS机上刷,刷了之后进行套现,他刷的时候费率是相当高的,因为商家他会跟你谈,有的商家是为了规避风险,他不愿意给你刷,网络版的支付码牌成本相对较低,所以说导致很多用户去选择这样一个网络支付的码牌进行套现。

调查中,警方发现
这款手机软件有着庞大的用户群体
而且与之相类似的软件还有很多
都是打着手机POS机
手机套现的噱头在大肆推广

随着调查的深入,北京的一家科技公司进入了警方的视线,警方分析这家科技公司很可能就是幕后的组织者。随后警方对这家科技公司展开了调查,发现这家公司的负责人是一名叫胡某的男子。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:这个人原本就是一个在我们相关的银行业里面从业的人员,所以说他对支付这一类相关的一些渠道,包括一些法律法规都非常清晰。


搭建虚假网购平台

把套现行为伪装成网购



图片

调查中警方发现,这家科技公司为了掩盖实施网络套现的犯罪行为,还特意搭建了一个网络购物平台,把每一笔套现行为都伪装成网络购物消费,以逃避监管打击。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:如果说我们不深入去查,看到这个网站,我们也只认为这是一个正常的购物平台,里面卖的商品都是我们平时买到的,比如说一些洗衣机,一些甚至家用的一些肥皂、洗发水,这些东西里面都有。这个网站其实是没有发生所谓的订单行为

江阴市公安局经侦大队民警:然后他把这一笔消费套现放在虚假的电商平台上,他以这种方式来应付行政监管部门。


多级分销

发展大量代理商层层分成



调查中警方发现,为了迅速推广这种网络套现的软件,这家公司在全国范围内发展了大量代理商,通过层层分成的方式,在全网进行引流。

图片

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:当时涉及的时间段是大概一年出头,但是真正爆发式增长大概就是半年时间,在这半年时间里面它涉及的总的金额是504个亿,当时涉及的会员的量也是非常大的。



为网诈网赌提供支付通道

成为洗钱工具



警方介绍,如此迅速的蔓延态势必然会给银行业乃至金融市场带来巨大风险,同时也可能为其他犯罪提供便利的资金转移通道,比如在案件调查中警方就发现,不少电诈资金也在通过这种方式进行转移。

江阴市公安局局长 许昌:首先它会使银行的利益受损,在多家银行办理信用卡进行恶意的透支,套现会造成银行出现大量的坏账、呆账、死账。还有就是支付结算的风险,这类平台容易为赌博犯罪和各类电信网络诈骗犯罪所利用,提供支付通道、资金结算,成为各类网络犯罪的洗钱工具。


图片


通过调查警方发现,虽然这个团伙的组织架构并不复杂,但是并不在同一个地点办公,而是分散在全国多个地方。

江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明:横跨了我们的北京、云南和上海三地,当时每个地方它都有办公的地方。

随着抓捕行动的展开,涉案的主要犯罪嫌疑人胡某等30余人逐一落网。


收取套现手续费

不到一年各级获利上亿元



警方调查发现,在不到一年的时间,胡某个人就从套现业务中非法获利1700余万元各级代理获利超过了一亿元

为了堵住漏洞,维护经济社会稳定,警方还专门总结撰写了风险提示书,递交给了相关监管部门,以避免类似案件再次发生。


来源|CCTV法治在线、央视新闻等

编辑 | 小猪啵比

责编 | 蛋蛋

敬请关注“无锡电视”抖音号及视频号

搜索抖音号 wuxitv



相关文章

  • 国宝归来!已抵达北京!

    5月18日凌晨3时55分,迄今发现的中国最早的帛书——子弹库帛书第二、三卷,结束在美国的79载漂泊,抵达北京首都国际机场,终于回到祖国!子弹库帛书1942年出土于长沙子弹库楚墓,1946年流失到美国,是目前出土的唯一的战国帛书,也是在中国发现的首部典籍意义上的古书。此前报道:流失79年的国宝回家!迄

    2025-05-19 00:40:00
    0
  • 关于“车辆业务办理地点迁移”的公告

    【来源:邵阳市公安局交警支队_工作动态】为提高群众办事效率、节约业务办理时间,邵阳市公安局交通警察支队根据“放管服”改革的要求,实行部分车管业务分流:1、决定自即日起 ,将邵阳市公安局交通警察支队车辆管理所本所校车涉及查验的车辆业务迁移至邵阳市公安局交通警察支队车辆管理所大汉分所进行办理(5月12日

    2025-05-14 14:39:00
    0
  • 纳雍县第一实验小学开展地震消防综合演练 师生6分15秒安全集结“零受伤

    5月12日,在第17个全国防灾减灾日之际,纳雍县第一实验小学联合县教育局、应急管理局、消防大队等多部门,成功举办“地震应急救援暨消防疏散逃生综合演练”。全校3503名师生在6分15秒内完成安全撤离,实现“零失误、零受伤”,应急疏散效率较上年提升20秒,创下校园安全新纪录。本次演练以“人人讲安全、个个

    2025-05-12 22:56:00
    0
  • 百万粉丝网红疑遭勒索后自杀,警方最新回应

    5月11日凌晨,百万粉丝网红“@是小念噢”账号更新视频称,该博主疑似遭到勒索后自杀去世。5月12日上午,现代快报记者致电成都市公安局110报警中心,相关工作人员表示,会通知警察进行核实。现代快报记者注意到,5月11日凌晨4点23分,“@是小念噢”账号发视频称,博主真名叫孙某,“已于2025年5月10

    2025-05-12 10:56:00
    0
  • 长沙飞昆明东航MU5828安全出口被男乘客打开,知情人士:事发落地后,已被警方带走

    据媒体报道,5月11日,长沙至昆明的东航MU5828航班上,有乘客打开了飞机的安全出口,引发关注。11日下午,极目新闻记者从知情人士处了解到,此事发生于飞机落地后,打开安全出口的是一名年轻男子,目前该男子已被警方带走。另外,上述知情人士介绍,机上乘客人身均安全。记者联系昆明长水机场警方,接线人员未对

    2025-05-11 17:26:00
    0