国寿安保场内实时申赎货币基金财报解读:份额缩水19%,净资产降22%

来源:新浪基金∞工作室

2025年3月29日,国寿安保基金管理有限公司发布国寿安保场内实时申赎货币市场基金2024年年度报告。报告显示,该基金在过去一年面临份额与净资产双降局面,净利润下滑39%,管理费支出减少18%。投资者需关注市场波动及大额赎回风险,管理人也需应对规模变化,优化投资策略。

基金业绩与收益情况

主要财务指标:净利润下滑近四成

从主要会计数据和财务指标来看,2024年国寿安保场内实时申赎货币A本期利润为1,449,680.94元,2023年为2,916,459.20元,同比下降约50.29%;国寿安保场内实时申赎货币B本期利润为405,040.02元,2023年为131,754.99元,同比增长207.41%。整体净利润从2023年的3,048,214.19元降至2024年的1,854,720.96元,下滑39.15%。期末基金资产净值方面,2024年末A类为156,255,731.24元,B类为38,072,427.54元,相较于2023年末均有所下降。

年份国寿安保场内实时申赎货币A本期利润(元)国寿安保场内实时申赎货币B本期利润(元)整体净利润(元)
2023年2,916,459.20131,754.993,048,214.19
2024年1,449,680.94405,040.021,854,720.96
变动比例-50.29%207.41%-39.15%

基金净值表现:与业绩比较基准有差距

国寿安保场内实时申赎货币A过去一年份额净值收益率为0.9103%,同期业绩比较基准收益率为1.3500%,相差 -0.4397%;国寿安保场内实时申赎货币B过去一年份额净值收益率为1.4163%,高于同期业绩比较基准收益率0.0663%。从长期数据看,自基金合同生效起至今,A类累计净值收益率为23.7026%,B类为30.2158%,业绩比较基准收益率为13.7700%,两类基金均跑赢基准。

基金类别过去一年份额净值收益率同期业绩比较基准收益率差值自基金合同生效起至今累计净值收益率业绩比较基准收益率差值
国寿安保场内实时申赎货币A0.9103%1.3500%-0.4397%23.7026%13.7700%9.9326%
国寿安保场内实时申赎货币B1.4163%1.3500%0.0663%30.2158%13.7700%16.4458%

投资策略与市场展望

投资策略:稳健为主,灵活配置

2024年,面对复杂的内外部环境,该基金秉持稳健投资原则,强化风险控制,确保组合流动性、安全性为首要任务,兼顾收益性。密切追踪研究各项宏观数据、政策和市场情况,灵活配置存款、存单和信用债等资产,在关键时点预留流动性,抢抓配置机会,并通过积极交易赚取收益,保持组合收益的稳定性。

市场展望:内外需存逆风,货币政策或宽松

展望2025年,美国通胀韧性强,高利率环境下政府付息压力大,地缘政治形势复杂。国内方面,个人住房贷款余额负增长,居民购房需求减弱,就业和收入预期不乐观,整体融资需求能否增强有待观察。预计2025年货币政策大概率延续宽松基调,但放松节奏和频率可能受客观因素制约。管理人将密切跟踪市场和宏观经济、政策走势,灵活配置各类资产,关注债券交易性机会,为持有人创造稳定回报。

费用与交易情况

管理与托管费用:支出有所减少

2024年当期发生的基金应支付的管理费为376,448.23元,相较于2023年的457,715.72元,减少了17.75%;当期发生的基金应支付的托管费为112,934.44元,较2023年的137,314.69元,下降了17.75%。

年份当期发生的基金应支付的管理费(元)当期发生的基金应支付的托管费(元)
2023年457,715.72137,314.69
2024年376,448.23112,934.44
变动比例-17.75%-17.75%

交易费用与收入:收入下滑,费用有变化

营业总收入从2023年的4,961,039.15元降至2024年的3,329,016.82元,减少了32.90%。其中利息收入从3,894,704.45元降至3,106,639.20元,投资收益等也有所变动。应付交易费用期末为1,427.40元,上年度末为1,078.58元,增加了32.34%。

年份营业总收入(元)利息收入(元)应付交易费用(元)
2023年4,961,039.153,894,704.451,078.58
2024年3,329,016.823,106,639.201,427.40
变动比例-32.90%-20.23%32.34%

基金份额与持有人结构

基金份额变动:整体缩水19%

报告期内,国寿安保场内实时申赎货币A期初基金份额总额为18,460,016,452.00份,期末为15,625,573,124.00份,减少了2,834,443,328.00份;国寿安保场内实时申赎货币B期初为6,634,598,839.00份,期末为3,807,242,754.00份,减少了2,827,356,085.00份。整体基金份额从期初的25,094,615,291份降至期末的19,432,815,878份,缩水约19%。

基金类别期初基金份额总额(份)期末基金份额总额(份)变动份额(份)变动比例
国寿安保场内实时申赎货币A18,460,016,452.0015,625,573,124.00-2,834,443,328.00-15.35%
国寿安保场内实时申赎货币B6,634,598,839.003,807,242,754.00-2,827,356,085.00-42.62%
总计25,094,615,291.0019,432,815,878.00-5,661,799,413.00-19.00%

持有人结构:个人投资者占主导

期末基金份额持有人结构显示,国寿安保场内实时申赎货币A个人投资者持有份额占比99.62%,机构投资者占0.38%;国寿安保场内实时申赎货币B个人投资者持有份额占比59.56%,机构投资者占40.44%。整体来看,个人投资者持有份额占比91.77%,是主要持有人。

基金类别持有人类别持有份额(份)占总份额比例(%)
国寿安保场内实时申赎货币A机构投资者59,819,210.000.38
国寿安保场内实时申赎货币A个人投资者15,565,753,914.0099.62
国寿安保场内实时申赎货币B机构投资者1,539,695,275.0040.44
国寿安保场内实时申赎货币B个人投资者2,267,547,479.0059.56
总计机构投资者1,599,514,485.008.23
总计个人投资者17,833,301,393.0091.77

风险与机会提示

风险提示

  • 市场风险:尽管基金采取稳健投资策略,但宏观经济波动、货币政策调整等因素仍可能影响基金收益。如2024年债券市场收益率震荡下行,未来市场走势仍存在不确定性。
  • 大额赎回风险:报告期内出现过单一投资者持有基金份额达到或超过20%的情形,可能引发大额赎回,导致基金净值波动,影响基金正常运作。

机会提示

若2025年货币政策延续宽松基调,债券市场可能存在交易性机会。基金管理人表示将密切关注市场动态,灵活配置资产,有望为投资者创造稳定回报。投资者可关注基金在不同市场环境下的投资策略调整及业绩表现。

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